為協助國人掌握退休準備及財務需求,富邦投信委託中華經濟研究院針對不同世代的退休理財現狀與趨勢,進行專案研究顯示,國人對於未來的退休準備明顯不足、普遍存在不安全感,且民眾多以股票、商業保險及基金為主要投資工具,ETF仍有待推廣。
調查結果也發現,民眾可理財金額多在3萬以下,並期待具備低風險又能帶來穩定報酬的投資理財工具。因此,中經院認為,考量各年齡族群對於投資因素的衡量及投資工具的選擇偏好,政府相關單位若能提供多樣性及交易便利的理財工具,可提高國人對未來退休金準備的信心。
富邦投信董事長胡德興表示,退休幾乎是每個人都會遇到的人生課題,退休金的準備更是一場長期的抗戰。富邦投信推出「我的退休GIFT(Great Investment For Tomorrow)組合」,網羅富邦投信最優質的原股型ETF商品,根據投資人的退休規畫與投資預算,提供最佳的投資配置建議,也是退休最好的禮物。
由於ETF產品成本低,標的是一個區域、國家或是產業,不會受到單一公司營運、或是選錯股票的窘境,非常適合做為資產配置時的工具。胡德興建議,以富邦投信旗下的原股型系列ETF,搭配富邦投信致力開發的「我的退休組合」,能夠幫助國人做好退休金準備的長期抗戰。
富邦證券執行副總郭晃庭表示,證交所於今年1月開放的定期定額買台股(或ETF)業務,富邦證券推出短短半年,申請人數即破萬,扣款金額高達2.1億元。富邦證券希望透過推廣台股定期定額業務,增加小資族參與資本市場的機會,每月只要3,000元就可以投資理財,特別推介ETF商品,可讓投資人達到風險分散、穩健理財的目的,為未來富足人生站穩致勝的第一步。
本文轉載自:https://money.udn.com/money/story/5636/2640302
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